Der Liquiditäts- und Finanzplan steht im Focus der Unternehmensplanung

Unternehmensplan: Finanzplan und Liquiditätsplan

Der Finanzplan und der Liquiditätsplan stehen grundsätzlich im Mittelpunkt einer umfassenden, kurz- und mittelfristigen Unternehmensplanung.

Um nach Abschluss der Umsatz- und Kostenplanung den Bedarf an finanziellen Mitteln abzuschätzen, reicht ein Blick in den Liquiditätsplan aus.

Bei zu geringen verfügbaren Liquiditätsmitteln entscheiden Sie, ob die Mittel aus eigener Kraft (Privateinlage, Kapitalerhöhung usw.) erbracht werden oder ob Sie eine Fremdfinanzierung in Form einer Kreditaufnahme vorziehen.

Fremdfinanzierung

Falls Sie sich für eine Fremdfinanzierung entscheiden, können Sie dem Programm die Berechnung von Annuitäten, Zinsen, Tilgungen usw. überlassen. Zu diesem Zweck aktivieren Sie auf Klick Formulare, die zur Berechnung der Kapitaldienste dienen.

Sie bestimmen lediglich die Höhe der Darlehen, die Laufzeit, die Zinssätze sowie die Tilgungs- und die Auszahlungstermine. Alles weitere erledigt das Programm.

Automatische Berechnungen

Das Softwareprogramm berechnet die Darlehensschulden, Tilgungen und Zinsaufwendungen und übernimmt die berechneten Tilgungen und Zinsen periodengerecht in den Finanzplan, aktualisiert den Liquiditätsplan, den Rentabilitätsplan sowie die Planbilanz.

Im Finanzplan finden aber auch Transaktionen statt, die ohne Aktionen des Anwenders automatisch vom Programm durchgeführt werden.

So berücksichtigt das Programm beispielsweise bei einem Minus auf den Bankkonten automatisch Überziehungszinsen für die Inanspruchnahme von Kontokorrentkrediten.

Der Anwender legt im Finanzplan lediglich das Überziehungslimit und den Zinssatz für die Girokonten fest. Das ist alles.